智慧财富管理挑战者问卷

A. 投资是我实现财务目标的重要途径。

B. 我对投资不感兴趣。

C. 投资对我而言太冒险了。

A. 严格控制每一笔开支。

B. 更注重生活品质，不太关注预算。

C. 由其他家庭成员负责预算管理。

A. 非常重要，有明确的财务规划是成功的关键。

B. 一般般，凭感觉走并不影响我的生活。

C. 不觉得有必要进行理财规划。

A. 稳健型，风险小但收益也相对较低。

B. 成长型，追求更高收益，愿意承担一定风险。

C. 激进型，愿意承受较大风险以追求更高回报。

A. 非常关心，已经有明确的规划。

B. 一般关心，会考虑但还未做计划。

C. 不关心，觉得还年轻退休问题很遥远。

A. 对金融投资产品非常了解。

B. 一般了解，有一定了解但还有很多不清楚。

C. 对金融投资产品一窍不通。

A. 股票、基金等金融市场产品。

B. 房产、黄金等实物投资。

C. P2P、理财产品等互联网金融产品。

A. 超过30%。

B. 大约20%。

C. 小于10%。

A. 影响很大，会重新调整投资组合。

B. 影响一定，但不会轻易变动投资策略。

C. 影响很小，坚持原有计划不变。

A. 信誉度和风控能力。

B. 投资产品种类和收益率。

C. 服务质量和理财顾问的专业性。

A. 革命性地改变传统金融服务形式。

B. 提升金融服务效率，但传统渠道仍有市场。

C. 对金融行业影响有限，人际服务仍不能替代。